全美最大保险公司AIG告急
美联储协助解救深陷次贷危机的AIG
继雷曼兄弟宣布申请破产保护后,深陷次贷危机的全美最大保险公司AIG(美国国际集团)又告急。
AIG因急需巨额融资而向美联储求救,再次引起对全球经济前景的担忧。
银行巨头们正在美联储谈判,试图安排营救。
历史悠久
AIG由美国商人斯塔尔在1919年创办于中国上海。斯塔尔是第一位向中国人销售保险的西方人。1931年他又在香港成立四海保险公司。
1949年共产党上台后,斯塔尔将AIG的总部搬到美国纽约。
经多年发展AIG的业务已经分布于130多个国家及地区,也由保险业务扩展至其它金融服务类,其它也包括退休金服务、非人寿保险类的产物保险、资产管理及相关投资等。
美国国际集团AIG不仅仅是美国最大的保险公司,而且是出售信贷违约掉期的最大承保商之一。
信贷违约掉期是一种金融衍生产品,类似保险合同,是转移交易方定息产品信贷风险的掉期安排。
业务种类
AIG提供了大量与次贷相关的保险合约,而次贷问题恰恰是一年多来的金融危机的核心。
如果没有了AIG,美国和其他许多国家的银行和投资基金在目前违约可能性大为增长的时期,就会失去保险。
AIG在信贷违约掉期和其他复杂的金融工具上据估计大约有四千多亿美元。
它在比较普通的保险业和退休金业务方面的规模也极其庞大,因此被称为是不可能倒下的巨人。
所以许多人认为,如果AIG倒台的话,带来的危害会比雷曼兄弟的破产更大。
救与不救
现在,有关如何拯救AIG的谈判正在纽约的美联储总部紧张进行。
可能的方案看起来会是让一些私有机构出面拯救,政府也许会投入公共资金,但也许不会。
美国财政部长鲍尔森是不想动用公共资金的,他的态度在上周末雷曼兄弟问题上就能看出。
他拒绝向雷曼兄弟提供那些潜在的私有机构买家所希望的金融担保,致使雷曼兄弟无路可走,只能申请破产保护。
但是,如果鲍尔森认为AIG的破产会对金融体系造成太大破坏的话,也许他的处理方法会有所不同。
- Re: 全美最大保险公司AIG告急 (BBC)posted on 09/16/2008
AIG由美国商人斯塔尔在1919年创办于中国上海。斯塔尔是第一位向中国人销售保险的西方人。1931年他又在香港成立四海保险公司。
1949年共产党上台后,斯塔尔将AIG的总部搬到美国纽约。
这就是说共产党中国是不大会出手相救了. :)
- posted on 09/17/2008
美国联邦储备委员会美国当地时间16日晚宣布,已授权纽约联邦储备银行向陷于破产边缘的美国国际集团(AIG)提供850亿美元紧急贷款。美国政府届时将持有该集团近80%股份,正式接管这家全球最大的保险巨头。
美联储在当天发表的声明中说,在目前情况下,如果放任AIG破产,对业已极其脆弱的金融市场来说无异于雪上加霜,并且将极大提高市场的借贷成本,进一步削减美国家庭财富,并将对经济增长产生实质性危害。
AIG寻求联储局借400亿美元的消息传出后,其股价前日大幅下跌。图为AIG位于纽约的总部。
美联储称,在美国财政部的全力支持下,遵照《联邦储备法》第13条第三款,授权纽约联邦储备银行向AIG发放贷款。贷款窗口的有效期为24个月,利率为3月期libor利率再加850个基点。为保障纳税人的利益不受损害,贷款将以AIG的全部资产为抵押。
作为提供贷款的条件,美国政府将持有AIG79.9%的股份,并有权否决普通和优先股股东的派息收益。这也意味着美国政府仿照接管“两房”模式接管了该集团。
美国财政部长保尔森在随后举行的吹风会上说:“我们正与美联储和美国证券交易委员会密切合作,促进金融市场的稳定性和有序性,把经济受到的不利影响降到最小。”
美国总统布什随即也对这一决定表示支持。白宫发言人托尼·弗拉托说:“总统对美联储宣布的这一决定表示支持,这一措施将有助于稳定金融市场,并减少对宏观经济的破坏。”
分析人士指出,美国政府之所以放任雷曼倒闭,却对AIG施以援手,主要是因为后者在全球金融体系中具有更加重要的地位。彭博社援引一位参加谈判的官员的话称,美联储之所以同意对AIG提供资金,主要是因为该集团一旦倒闭将会危及全球金融市场的稳定。而且由于该公司规模过于庞大,也不能指望由私人部门出面救援。
AIG与全球主要银行都有交易活动,据苏格兰皇家银行测算,一旦其破产,其他金融机构的损失可能达1800亿美元。并且,一旦AIG破产,全球股市将出现更大规模的暴跌。
AIG之所以突然陷于破产边缘,除了受次贷危机影响损失巨大之外,主要还因为数家信用评级机构近期接连大幅下调其信用评级。信用评级下调意味着其融资成本升高,其债权人将要求其追加债务担保。据行业人士测算,评级下调意味着AIG需要追加超过130亿美元的债务担保金,这使得该集团财务状况短期内出现急速恶化。
美国政府接管AIG,对该集团债权人和全球股市来说是个好消息,但对AIG的普通和优先股股东来说则是噩耗。由于政府股权具有最高优先权,因此其他股东利益或将“打水漂”。
受到这一消息影响,17日亚太股市普遍上涨,至上午收盘时,日本日经225指数上涨2.08%,韩国首尔综合指数涨幅近4%,澳大利亚股市主要股指涨幅也超过0.5%。
作为全球最大保险公司,AIG的业务遍布130多个国家和地区,截至今年6月底,其资产总额达1.05万亿美元。AIG今年以来股价已暴跌79%,且已连续三个季度出现亏损。该集团今年第二季度的信贷违约互换(CDS)业务累计亏损已高达250亿美元。
- Re: 全美最大保险公司AIG告急 (BBC)posted on 09/17/2008
看来,Donuts又要涨价了。 - Re: 全美最大保险公司AIG告急 (BBC)posted on 09/17/2008
我们的人寿保险都是AIG的,联邦准备为他们出钱,我们准备以好好活着为他们出力。活着是多么重要的一件事儿啊!
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